2025년 월세 환급 신청 방법｜세액공제 대상자, 준비서류, 홈택스 신청까지 정리
1. 월세도 세금 환급이 된다?
요즘 같은 고물가 시대에 한 푼이라도 아끼는 게 중요하죠. 그중에서도 월세를 내고 있는 무주택자라면 반드시 챙겨야 할 제도가 있어요. 바로 '월세 세액공제'입니다.
2025년 5월 종합소득세 신고 시 월세 환급 받는 방법에 대해 충분히 숙지하고 , 그 기간이 다가오면서 지난해 2024년 한 해 동안 납부한 월세에 대해 세금 환급을 받을 수 있는 기회가 열린 거예요. 아직 신청하지 않으셨다면, 이번 기회에 조건과 방법을 꼭 확인해보세요. 생각보다 간단하게 신청할 수 있고, 수십만 원이 돌아올 수도 있답니다.
2. 나도 월세 환급 대상자일까?
월세 세액공제를 받을 수 있는 조건은 다음과 같아요.
- 무주택 세대주 또는 세대원일 것
- 총급여가 8,000만 원 이하일 것 (근로소득자 기준)
- 주민등록상 주소와 임대차계약서 주소가 일치할 것
- 월세는 계좌이체 또는 현금영수증으로 납부할 것
이 조건을 모두 충족해야 공제를 받을 수 있어요. 특히 '주소 일치'는 놓치기 쉬운 포인트입니다. 전입신고가 되어 있어야 합니다!
3. 상가에 거주 중이라면 환급이 안 돼요
중요한 주의사항이 있어요. 요즘 전세난으로 인해 상가 건물을 주거처럼 사용하는 경우가 종종 있죠. 하지만 상가는 비주거용 건물이라 전입신고가 불가능합니다.
즉, 상가 내부에 거주하더라도 주민등록상 주소가 이전되지 않으면 '주소 일치 요건'이 충족되지 않아서 월세 환급 대상이 아니에요.
상가에 거주 중인 분들은 세액공제 신청 자체가 불가능하다는 점, 반드시 체크하세요!
4. 얼마나 돌려받을 수 있나요?
세액공제는 납부한 월세 금액과 소득에 따라 달라집니다.
연 소득 5500만원 이하 월세 공제금액과 연 소득 5500만원 ~8000만원 이하의 월세 공제금액을 알아봅시다.
| 구분 | 공제율 | 공제 한도 |
| 총급여 5,500만 원 이하 | 17% | 1,000만 원까지 |
| 총급여 5,500~8,000만 원 | 15% | 1,000만 원까지 |
👉 여기서도 마찬가지로,
“1,000만 원까지”는 공제대상 월세 총액 기준입니다.
(즉, 공제 금액 = 최대 170만 원 or 150만 원)
“월세가 80만 원 이상인 분이라면 연간 1,000만 원을 초과해 납부하게 되어 세액공제 한도인 170만 원에 도달하게 됩니다.
고정적으로 1년에 170만 원을 돌려받는 셈이죠.
사례 A
김OO 씨는 무주택 세대주로, 연봉 4,800만 원을 받으며 2024년 한 해 동안 월 60만 원의 월세를 계좌이체로 납부했습니다.
총 월세 납부액은 60만 원 × 12개월 = 720만 원. 공제율 17%를 적용하면 122만 4천 원의 세액공제가 가능합니다. 김씨는 종합소득세 신고를 통해 이 금액만큼 세금에서 공제를 받게 되었어요!
5. 어떻게 신청하나요? (홈택스 & 손택스)
월세 세액공제는 홈택스(PC) 또는 손택스(모바일 앱)를 통해 쉽게 신청할 수 있어요.
홈택스 이용 시
- 홈택스 접속 후 로그인
- 종합소득세 신고 클릭
- 홈택스에서 월세 세액공제 입력하기 : 세액공제 항목에서 "월세 세액공제" 선택
- 임대차계약서 정보, 월세 납부 내역 입력 후 제출
손택스 앱으로 월세 환급신청
- 앱 실행 후 로그인
- 신고/납부 > 종합소득세 간편 신고
- 공제 항목에 월세 내역 입력
- 제출하면 완료!
6. 준비서류는 이것만 챙기면 OK
- 임대차계약서 (본인 명의)
- 주민등록등본 (주소 일치 확인용)
- 계좌이체 영수증 or 현금영수증 내역
등본은 정부24에서 무료로 발급 가능, 계좌이체 내역은 인터넷뱅킹 캡처도 OK!
7. 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 임대인이 사업자 등록을 하지 않아도 괜찮나요?
A. 네! 임대인의 사업자 등록 여부와 관계없이 신청 가능합니다.
Q. 현금으로 낸 월세는 인정되나요?
A. 아니요. 계좌이체 또는 현금영수증으로 낸 금액만 공제 대상입니다.
Q. 전입신고를 깜빡했는데요?
A. 주소 일치가 되지 않으면 공제가 거절될 수 있어요. 정부24에서 등본을 발급해 먼저 확인해보세요.
마무리하며
세금 돌려받는 꿀팁 월세 세액 공제
월세는 어쩔 수 없이 매달 내야 하는 고정비지만, 제도를 잘 활용하면 그 일부를 돌려받을 수 있습니다.
2025년 5월 종합소득세 신고 기간, 놓치지 말고 꼭 월세 세액공제를 신청해보세요. 당당하게 돌려받을 수 있는 권리, 챙기셔야죠!